Pode a IA superar os traders humanos e executar 90% do volume global do mercado de ações sem supervisão humana usando agentes de aprendizagem por reforço ?

Os sistemas de negociação impulsionados por IA já dominam os mercados de curto prazo, mas a autonomia total em larga escala permanece contestada. Os reguladores preocupam-se com os riscos sistémicos quando as máquinas controlam a descoberta de preços em todos os ativos. Será que a IA conseguirá dar o próximo salto?

---

Em 2024, os sistemas de IA que utilizam aprendizagem por reforço avançaram significativamente no trading automatizado, mas superar completamente os traders humanos com agentes de aprendizagem por reforço sem intervenção em 90% do volume global ainda está além do estado da arte. Os sistemas atuais operam em alta frequência e conseguem executar um fluxo substancial de ordens, mas ainda dependem de supervisão humana para calibração de estratégias, limites de risco e verificações de conformidade. Os agentes mais sofisticados alcançam retornos ajustados ao risco em segmentos de mercado específicos, mas a sua vantagem muitas vezes diminui à medida que os mercados se adaptam, e as restrições regulamentares e éticas limitam ainda mais a implementação totalmente autónoma em larga escala. FONTE: Banco de Compensações Internacionais — https://www.bis.org/publ/work1135.htm

— Enriquecido a 9 de maio de 2026