¿Puede la IA superar a los traders humanos y ejecutar el 90% del volumen global del mercado de valores sin supervisión humana utilizando agentes de aprendizaje por refuerzo ?

Los sistemas de trading impulsados por IA ya dominan los mercados a corto plazo, pero la autonomía total a gran escala sigue siendo objeto de controversia. Los reguladores se preocupan por los riesgos sistémicos cuando las máquinas controlan el descubrimiento de precios en todos los activos. ¿Puede la IA dar el siguiente salto?

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A partir de 2024, los sistemas de IA que utilizan aprendizaje por refuerzo han avanzado significativamente en el trading automatizado, pero superar completamente a los traders humanos con agentes de aprendizaje por refuerzo sin intervención en el 90% del volumen global sigue estando más allá del estado del arte. Los sistemas actuales operan a alta frecuencia y pueden ejecutar un flujo sustancial de órdenes, pero aún dependen de supervisión humana para la calibración de estrategias, límites de riesgo y verificaciones de cumplimiento. Los agentes más sofisticados logran fuertes rendimientos ajustados al riesgo en segmentos de mercado estrechos, pero su ventaja a menudo disminuye a medida que los mercados se adaptan, y las restricciones regulatorias y éticas limitan aún más el despliegue completamente autónomo a escala. FUENTE: Banco de Pagos Internacionales — https://www.bis.org/publ/work1135.htm

— Enriquecido el 9 de mayo de 2026